看板Stock
作者ksjeff0928 (呆)
標題Re: [請益] 美債應該購買直債還是債券ETF就好?
時間2023-07-31 22:55:06
※ 引述 《kssdpp222 (肚皮的爸爸)》 之銘言： : 　 : 上網查一下直債的購買方式有複委託和開海外券商 : 　 : 但我沒有開海外券商，平常也沒有在買美元 : 發現在銀行申購和複委託購買的手續費並不便宜 : 　 : https://i.imgur.com/E7gqHuP.png
: 　 : 　 : 想請教的是美債ETF跟直債買到的應該是一樣的東西? : 　 : 因為我自己也只有證券戶，閒錢也不多 : 　 : 只是為了買債券再去開個海外券商和複委託好像有點麻煩 : 而且這樣比下來，海外券商和複委託都是需要資金大的投資人 : 　 : 我資金也只打算投十幾萬而已有點懶惰再另外開戶 : 　 : 而且證券系統打開就蠻多檔可以選的，直接買比較方便 小弟上次在推文區提到,近期有購買直債的計劃,版上大大有建議先了解一下,從海外直接購 買的價差,也因此多做了些功課. 後來一方面圖個省事,一方面想肉身嚐試一下,就直接從銀行端購入,想說分享一下在台灣的 銀行,購買海外公司債相關費用. **低消** 直債有最小申購金額的限制,以我配合的銀行,最小申購金額為10000鎂；而不同的公司債,低 消也會不同. **手續費** 購入時須付,原本2% 活動：1% **信託管理費** 持有每年0.2%,在賣出或到期時扣除活動：今年成交,本筆未來結算免收 **通路管告費** 約2%,直接灌在售價,不另外收取. **前手息** 付給上一手的配息周期佔比,哪買應該都一樣 結論： 如果都沒有優惠了話,成本約4%+每年0.2%；海外直接購入預期會少上不少,之後有嘗試再來 分享相關花費. 以目前AAA / A2公司債來說,到期殖利率約4%~4.8%,大約損失10~12個月的配息. -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.org.tw), 來自: 42.73.107.223 (臺灣) ※ 文章網址: https://ptt.org.tw/Stock/M.1690815308.A.C76
→ asiguo : 貴死了 太盤啦 債券真的不值得在台灣貪圖方便07/31 22:56
推 YU1225 : 你先買07/31 23:00
→ jayppt : 還是那句講100邊的話 有興趣 開美券 07/31 23:07
推 solomonABC : 直接買台股ETF辣 還能質押或出借 07/31 23:16
→ solomonABC : 哥買台股美債ETF 再拿去出借 4+0.7 接近5%惹 07/31 23:17
推 lezabo: 演藝圈一堆包養好嗎 07/31 23:17
→ solomonABC : 如果公司債還會超過6% 07/31 23:17
推 sugarbabe : 券商買手續費跟價格吊打銀行還不用信管費..在銀行買 07/31 23:30
→ sugarbabe : 很盤 07/31 23:30
推 alex5566 : 台股etf真的比較方便一點 07/31 23:36
推 showlive0214: etf跟直債意義不一樣 07/31 23:42
推 silberger: 政治圈一堆包養好嗎 07/31 23:42
→ jayppt : 复委託etf有個好處就是退稅 其他找不到好處 07/31 23:54
推 IanLi : 銀行端買債券與投資商品真的是被抽爽的 08/01 00:09
推 stocktonty : 貴到暈 一年的利息就這樣被抽走了 08/01 00:12
推 ricky77525 : 看上面的費用率 還買得下去真是不容易 08/01 00:15
→ IanLi : 銀行股東要感謝他們啊，這就是最愛強調的非利息收入 08/01 00:27
推 xayile: 有錢人一堆包養好嗎 08/01 00:27
推 l19900513 : 複委託只有盤而已，直接開美股帳戶不好嗎？我一進一 08/01 00:30
→ l19900513 : 出三萬美，手續費才一美金 08/01 00:30
→ ksjeff0928 : 純粹分享相關費用XD~我自己是把3%當懶惰代價,加上 08/01 00:41
→ ksjeff0928 : 不用信託管理費還行~美股目前還沒接觸,之後有時間 08/01 00:41
→ ksjeff0928 : 再來研究XD~ 08/01 00:41
推 cazo: 學生妹被包養多嗎 08/01 00:41
推 dream1124 : 除非固定的配息對你有無可取代的意義，不然真的很貴 08/01 00:47
→ dream1124 : 4%可以直接吃掉一整年的配息，0.2%則吃掉半個月配息 08/01 00:49
→ dream1124 : 實在有夠恐怖的 08/01 00:49
→ hahahalalala: 複委託etf可以退稅？ 08/01 01:04
推 qwerasdft : 債券就沒多少利息還給他吃掉3% 那不如直接美金定存 08/01 01:42
推 izilo: 有錢人為啥都想包養 08/01 01:42
噓 HenryLin123 : 有夠盤 08/01 01:52
→ ksjeff0928 : 小弟資金來源是股市獲利,而目前股市部位暫時差不多 08/01 01:59
→ ksjeff0928 : 到個人能力極限~所以才把資金丟進債券,做個長期穩 08/01 01:59
→ ksjeff0928 : 定的資產配置. 定存了話,會受利率影響所以暫不考慮 08/01 01:59
→ ksjeff0928 : 另外薄弱考量,是發生意外時的問題,在家人沒有財產 08/01 02:04
推 SEDAP: 有錢人為啥都想包養 08/01 02:04
→ ksjeff0928 : 清單下,海外資產會變的難以處理. 終歸一句：懶XD~ 08/01 02:04
→ moom50302 : 推個，資產10m；100m；1b的做法與心態皆不相同 08/01 02:51
推 ce0336ce : 真有未來身後考量的話，也是向卷商買，不會向銀行買 08/01 05:05
→ ce0336ce : 。 08/01 05:05
推 awss1971 : 去銀行端買直債?? 費本高成這樣還會去買的... 08/01 05:39
推 TUZom: 亞洲最大包養網上線啦 08/01 05:39
→ awss1971 : 1. 有黑絲啦~~有黑絲解決一切 08/01 05:39
→ awss1971 : 2. 自己騙自己,台灣銀行路邊就看的到,好安心 08/01 05:39
→ awss1971 : 3. 業配啦~~ 08/01 05:39
→ awss1971 : 4. 我就盤~~ 08/01 05:39
→ awss1971 : 金控股東感謝這些人... 08/01 05:39
推 Jiulon: 我哥上包養網被我抓包.. 08/01 05:39
→ awss1971 : *費用 08/01 05:40
推 tompi : 銀行感謝你，成本超高，其實買ETF就好了 08/01 06:50
推 spike1215 : 你還有買賣差價沒算進去吧…. 08/01 07:28
→ spike1215 : 你看銀行那個精美的買賣差價…. 08/01 07:29
推 abc810109 : 銀行端買債真正的費用是bid offer的差距XDDDDD 08/01 07:41
推 laetuon: 有人包養過洋鬼子嗎 08/01 07:41
推 awss1971 : 對..樓上兩位提到差價..那精美差價又吃掉一大段獲利 08/01 07:42
→ awss1971 : 買 賣又吃兩次.... 08/01 07:42
推 terry66 : 真慘… 08/01 07:47
推 jeff22aa22 : 我的營業員朋友跟我說可以殺價XD 08/01 08:29
推 yiersan : 銀行買的話 只能說妹子營業員一定很正 08/01 08:29
推 slot365: 有錢人為啥都想包養 08/01 08:29
→ j0588 : 會不在乎這種差價的，應該是只想要賺降息後的差價啦 08/01 09:02
→ j0588 : ，就不必替原PO可惜了 08/01 09:02
推 nicebabe : 資產高一點的可以談手續費雖然有價差但到期保本至 08/01 09:20
→ nicebabe : 少比較安全 說定存的忘記了還有稅務的問題海外所得 08/01 09:20
→ nicebabe : 有600多萬一年的免稅額 定存只有27萬 08/01 09:20
推 colortea: 有人被洋鬼子包養過嗎 08/01 09:20
→ ksjeff0928 : 我對了一下boerse的價格,ask差3%左右,bid價格差不 08/01 09:28
→ ksjeff0928 : 多；那些阿理阿雜的費用應該都灌進買價了,賣出倒沒 08/01 09:28
→ ksjeff0928 : 差. 還是有哪裡沒注意到嗎0..0？ 08/01 09:28
推 Realism : 我跟原po一樣也是屬於懶的去開海外户，但研究過國 08/01 10:01
→ Realism : 內買直債的成本後就立馬放棄改買ETF 08/01 10:01
推 glenber: 到底要多有錢才會想包養 08/01 10:01
→ Realism : 好奇原po不買債券ETF的點在哪？ 08/01 10:02
推 Realism : 然後po看來也認真研究過銀行購買直債的費用，板上 08/01 10:09
→ Realism : 大大也給予很多意見，為何還買的下去XDD? 08/01 10:09
→ ksjeff0928 : 我本身是槓桿投資,雖然只開到1.7倍左右；但還是會 08/01 10:31
→ ksjeff0928 : 希望獲利的部份,可以達到鎖利的效果.因此規劃此筆 08/01 10:31
推 Kimbel: 包養SD = aSugarDating 08/01 10:31
→ ksjeff0928 : 資金為長期停留,在這情況下,etf穩定debuff內扣反而 08/01 10:31
→ ksjeff0928 : 比較痛. 所以選擇其實只有直債,只差國內買還是海外 08/01 10:31
→ ksjeff0928 : 買. 08/01 10:31
推 lincg : 還是要回歸ETF跟債券本質上不一樣這件事 08/01 13:11
→ dream1124 : 可是每年0.2%的管理費高過一堆美債ETF了 08/01 13:15
推 tale1890: 閨蜜上包養網還推薦我... 08/01 13:15
→ dream1124 : 現在甚至連高殖利率債ETF的費用都能低於0.2% 08/01 13:15
→ dream1124 : https://tinyurl.com/5fe6d2ve 這樣真的比較划算嗎 08/01 13:15
→ dream1124 : 目標到期債ETF的管理費也不用 0.2% 08/01 13:17
→ dream1124 : www.ishares.com/us/resources/tools/ibonds 08/01 13:17
→ dream1124 : 所以才說除非固定的配息率太過重要，否則不太划算 08/01 13:17
推 waterway: 包養? 08/01 13:17
→ EVGA1 : 別買銀行的 08/01 13:21
→ ksjeff0928 : 是的~和銀行買要放長期了話,信託管理費是個問題.所 08/01 13:51
→ ksjeff0928 : 以我也是在總費用3%+免信託管理費的情況下選擇偷懶 08/01 13:51
→ ksjeff0928 : 的QQ 08/01 13:51