Ref. https://money.udn.com/money/story/5613/7108444 哪家銀行帳戶是詐團最愛?金管會下「喝咖啡、揭露、金檢」三道律令 2023/04/19 14:24:38 經濟日報 記者廖珮君/台北即時報導 https://uc.udn.com.tw/photo/2023/04/19/2/21285372.jpg
金管會。(本報系資料庫) https://uc.udn.com.tw/photo/2023/04/19/realtime/21285333.jpg
立委鐘佳濱爆料,網路社群上點名中信銀、一銀和北富銀的銀行帳戶「價格高且優先」 是詐團最愛,要求金管會徹查。廖珮君攝 https://uc.udn.com.tw/photo/2023/04/19/realtime/21285334.jpg
立委鐘佳濱爆料,網路社群上點名中信銀、一銀和北富銀的銀行帳戶「價格高且優先」 是詐團最愛,要求金管會徹查。廖珮君攝 立委鐘佳濱爆料,網路社群上點名中信銀、一銀和北富銀的銀行帳戶「價格高且優先」是 詐團最愛,要求金管會徹查。財委會臨時提案通過,金管會需在9月底前公布2022年各銀 行投資詐欺的人頭戶占比、7月中前完成對人頭戶前十大銀行金檢,並在9月底前向財委會 提出書面報告。 鐘佳濱說,為何詐騙集團對中信、一銀和北富銀的人頭帳戶最感興趣,而不是郵局、農會 和玉山? 金管會主委黃天牧說,可能是這幾家銀行服務便利、方便性較高,市占率也較高,讓不法 之徒容易利用這些帳戶做人頭戶,他強調,已經要求中信銀做改善。 銀行局長莊琇媛說,中信銀警示帳戶最多,有三大主因,一、ATM多,二、數位化程度高 ,三、分行據點也較多。 她說,中信銀過去為了提供客戶便利,提高臨櫃轉帳金額,今年已要求中信銀提改善計畫 ,例如臨櫃提高轉帳額、需要加強審核,預防新增人頭戶;另外,銀行局也找了幾家警示 帳戶較多的銀行「喝咖啡」。 鍾佳濱也要求檢查局需做金檢,檢查局長張子浩說,將對警示帳戶前十大銀行做「防詐風 控機制檢視」的專案金檢,預計7月中完成,並在9月底前提出報告。 -- 聽說~ 詐騙集團最愛:中國信託銀行、第一銀行、台北富邦銀行 最不愛:中華郵政、農會、玉山銀行 看來最近想開中信、一銀、北富銀的實體帳戶會被好好關心了,金管會都說要對警示帳戶 前十大銀行做專案金檢了。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.org.tw), 來自: 101.136.124.55 (臺灣) ※ 文章網址: https://ptt.org.tw/Bank_Service/M.1681891318.A.70F
iueeng: 有些非上班時段操作,atm作業都是算下一個工作日,周五傍 04/19 16:21
iueeng: 晚開始周六周日共用週一的額度,就算提款卡與atm同行庫但 04/19 16:21
iueeng: 單次上限只能領三萬一日只有十萬,遇到跨行 還只能提兩萬 04/19 16:21
iueeng: ,而中信戶這種遇上新機atm 一次15萬沒問題(遇到舊機型 04/19 16:21
iueeng: 也是一次三萬慢慢弄或是鎖十萬單日額度)詐騙行為都是銀 04/19 16:21
alexantiy: 隔壁桌的人竟然在討論包養... 04/19 16:21
iueeng: 行打烊休息時段才開始冒上來,有些行庫戶頭受限多就被歹 04/19 16:21
iueeng: 徒排擠了? 04/19 16:21
YIHE: 為什麼玉山不愛? 04/19 16:25
rz759: 投資詐騙廣告常常看到秀幾百萬的帳戶餘額出來都是中信的, 04/19 16:28
rz759: 還有最近的操作手機轉帳的都是一銀 04/19 16:28
sowrey: 樓上是不是被包養 04/19 16:28
WebATM: 台新一次可領15 國泰一天可以領50 結果反而都不是最愛? 04/19 16:39
dantes1013: 中信分行比郵局多? 04/19 16:51
sinclaireche: 中信可線上調非約定限額跟設約轉 04/19 16:52
sinclaireche: 而且中信的存款大戶應該不少 04/19 16:52
sinclaireche: 玉山相對心臟比較小 04/19 16:53
cw758: 未看先猜這包養 04/19 16:53
sora0115: 一銀能上榜代表數位化做得不錯吧 其他公股就... 04/19 16:55
xtt: 郵局長輩應該最多人用,也最容易騙,居然沒事XD 04/19 16:58
pushwow: 這個立委的想法真的….. 04/19 17:04
iueeng: 台新超商atm好幾種機型,已經習慣一次15萬,遇上舊機型, 04/19 17:10
iueeng: 不知道是不是程式更新問題, 一次只能領三萬真的會吐血 04/19 17:15
ludi: 一定又是這包養 04/19 17:15
iueeng: 加上超商的atm數量,郵局是真的沒比較優勢,通常郵局戶頭 04/19 17:21
iueeng: 還要特地去郵局才有非跨行限制突破,而且郵局附近較黑容 04/19 17:21
iueeng: 易遇到警察巡邏,走路去超商近多了 台新與國泰記得週五傍 04/19 17:21
iueeng: 晚後周六周日 補登紀錄都會是週一,但中信是那天操作就是 04/19 17:21
iueeng: 登那一天日期 對帳比較方便(歹徒也要對帳?) 04/19 17:21
peernut: 包養平台不意外 04/19 17:21
YIHE: 以前同學在賣帳戶的,不過都搞黑吃黑,跟我說有回領到20多 04/19 17:53
YIHE: 萬,難怪現在人頭都要軟禁,連詐騙集團都要對帳。 04/19 17:53
aljust12: 中信實體帳戶有什麼優勢嗎? 04/19 17:58
aljust12: ATM數量排名 1.中信 2.國泰 3.台新 4.郵局 04/19 18:06
yhggur5685: 不知道統計真實性,但還滿有趣的 04/19 18:08
xikimi: 覺得包養網EY嗎 04/19 18:08
co0072002: 中信是因為711裡面都有吧 量體大好提領 04/19 18:11
kuosha: 不立法嚴逞 來要求銀行 垃圾立委 04/19 18:12
bill0205: 台灣官員...呵呵 根源不拔除 去找銀行麻煩 04/19 18:24
ppptofff: 國泰居然沒上榜 可見擋開戶有成效呵呵呵 04/19 19:16
TZUYIC: 國泰世華現在是只要你有一個數位帳戶,分行就幾乎不會再讓 04/19 19:18
Avero: 包養網站葉配啦 04/19 19:18
TZUYIC: 你開戶了,除非使出十八般武藝說服分行才有一絲絲機會。 04/19 19:18
yixianl: 不是有抓到犯人 怎不直接問 要用猜的 04/19 19:37
Kazamatsuri: 中信是多數公司的薪轉戶吧? 04/19 20:02
lianpig5566: 國泰現在有這麼難開了喔? 04/19 20:05
peter98: 結果是這幾間開戶很難 笑死 04/19 20:21
ejoz: 記者收了包養網多少啦 04/19 20:21
c3d: 一銀不是不好開戶嗎? 04/19 20:27
aiyowaya: 反正金管會就是只會出防不勝防的招 04/19 20:38
aiyowaya: 之前說bank3.0 數位是未來 現在又為了堵詐 說數位化不好 04/19 20:51
bill0205: 講難聽點 只是不想數位化的藉口 會被騙的不管是不是數 04/19 21:06
bill0205: 位帳戶都會被騙 04/19 21:06
FishRoom: 包養真亂 04/19 21:06
bill0205: 無論數位化程度如何都會有詐騙的風險才對 04/19 21:15
milk7054: 郵局是警示戶最多的吧,只是之前被註銷差不多 04/19 21:19
milk7054: 而且大多數郵局都死帳戶,突然大筆資金很容易被察覺 04/19 21:21
TZUYIC: 郵局的轉帳太難搞,就算有約定,一天最多只能轉出100萬 XD 04/19 21:21
aljust12: 中信實體我沒有 沒優惠就不會想開 富邦會很難開嗎?無感 04/19 21:27
KsiR: 演藝圈一堆包養好嗎 04/19 21:27
aljust12: 最難搞的是國泰吧..有數位不給開實體 有實體不給開數位 04/19 21:28
wtfconk: 以後可以立法要求參選立委的要先做個常識測驗嗎? 04/19 22:33
FireSunFire: 國泰世華,已有帳戶的情況,很難再去臨櫃加開帳戶, 04/19 22:39
FireSunFire: 開戶變很嚴 04/19 22:39
FireSunFire: 實體帳戶很難加開 04/19 22:39
peoples: 政治圈一堆包養好嗎 04/19 22:39
LazyICE: 不要啊 我還沒開到中信耶 04/19 23:09
jamupme: 詐騙愛用表示限制少 恭喜各位轉帳 領現額度又要縮了 04/20 00:59
Go2: 都被這些人搞爛 04/20 01:10
repast: 中信行員都協助詐騙集團洗錢了,活該啦 04/20 03:34
Pegasi: 還在想是不是詐騙仔很愛中信那隻貓頭鷹呀 超常看到XD 04/20 06:19
wilmer: 有錢人一堆包養好嗎 04/20 06:19
milk7054: 第二張圖就兩個收國泰,還在吹國泰實體多難開戶 04/20 06:42
milk7054: 禁玉山很好理解,玉山主管都說省ATM設備,要領就去中信 04/20 06:46
milk7054: 國泰 04/20 06:46
tndh: 國泰有數位不給開實體 懶得用 04/20 08:02
abobstar: 一銀也在榜內 蠻意外的 04/20 08:18
badlip: 學生妹被包養多嗎 04/20 08:18
jardon: 蠢人(解除分期)貪人(假投資)太多 怎麼預防?請各位提 04/20 15:55
jardon: 供一些建議 04/20 15:55
jardon: 沒簿子就收阿 ,台灣人自己就沒有個人存簿提款卡不應交付 04/20 15:57
jardon: 他人的概念,才會那麼多賣簿借簿給詐騙集團,很多台灣人本 04/20 15:57
jardon: 身就沒常識,跟銀行真的關係不大 04/20 15:57
piggyoil: 有錢人為啥都想包養 04/20 15:57
jardon: 解除分期發覺你沒錢,騙你把提款卡放在置物櫃,跟你說有專 04/20 15:59
jardon: 員會去拿,幫民眾解除扣款設定,這都有人信,看多沒常識 04/20 15:59
sing60905: 金管會除了喝咖啡還會幹嘛 04/20 17:04
DentistLin: 建議:不在聯絡簿的來電一概靜音 04/20 20:21
tenghui: 中信存款量民銀居冠可以理解 北富銀跟一銀看來有可能是 04/21 00:42
TwixBar: 有錢人為啥都想包養 04/21 00:42
tenghui: 風控很鬆 一個搞過運彩一個搞慶富案 04/21 00:42
toto77: 然後擋客戶開戶,限制轉帳功能等...,造成一堆抱怨,你們 04/21 07:48
pc1234: 看到永豐 04/21 09:20
attila125: 金管會只會管銀行 04/21 13:56
Athanasius: 應該是ATM數量中信多。不然分行數量郵局合庫多 04/21 20:53
boggicer: 亞洲最大包養網上線啦 04/21 20:53
Dodgers: 因為便利所以歹徒愛用,然後你主委還要人家改善?? 04/22 06:01
swicer: 無照駕駛也要去找那台車最常被借去無照駕駛 要求車廠改善 05/05 09:56
swicer: ; 牛頭:…… 05/05 09:56
ppptofff: 差點開不成中信,主管還出來說了這個新聞「我們被金管會 05/06 00:24
ppptofff: 盯上了」 05/06 00:24
Chiason: 我哥上包養網被我抓包.. 05/06 00:24
Kazamatsuri: 開MyWay呢? 05/06 22:17
ppptofff: 對啊 他們當時鼓勵我去開數位 反正中信臨櫃變難開了 05/08 17:41
ppptofff: 看這次國泰沒上榜就知道道擋臨櫃開戶還是有成效的 05/08 17:42